"مصارف الإمارات" و"سويفت" يبحثان القوانين العالمية للجرائم المالية

بحث " اتحاد مصارف الإمارات " خلال اجتماع مع شركة " سويفت " .. القوانين العالمية للجرائم المالية و تبني أفضل الممارسات العالمية في القطاع المصرفي والتحديات التي تواجهها المصارف في سياق إدارتها للمتطلبات التنظيمية الشاقة والهادفة لمكافحة غسيل الأموال والتمويل الإرهابي.

شارك في الاجتماع الذي عقد في مقر الاتحاد في أبوظبي .. نحو / 65 / من كبار ممثلي المصارف الـ/ 50 / الأعضاء بما فيهم مصرفيون مختصون في المعاملات وخبراء في مجال الالتزام بقوانين وتشريعات مكافحة الجرائم المالية.

وقال ناصر سريس مدير عام اتحاد مصارف الإمارات خلال الإجتماع إن الجرائم المالية تشكل تهديدا متناميا بالنسبة للاقتصاد العالمي وهي تشكل تحديا وعلى جميع المؤسسات المالية أن تواجهه.

وأضاف أن الاتحاد يرى أن الترويج للحوار البناء حول هذه المسائل هو جزء هام من الدور الذي يلعبه في القطاع .. مشيرا إلى أن التعاون مع " سويفت " يساعد أعضاء الاتحاد على إيجاد أكثر الحلول فعالية لهذه المشكلة ولمشاكل مشتركة أخرى.

وناقش الاجتماع القوانين المرتبطة بـ " إعرف عميلك " والتي تنطبق على المصارف كما تنطبق على العملاء في مجال الخدمات المصرفية للأفراد وتمثل تحديا كبيرا في مجال التشغيل بالنسبة للمصارف وعدم الالتزم بتلك القوانين قد يكون مكلفا من حيث التأثير السلبي على السمعة وكذلك من حيث مخاطر فرض غرامات تأديبية.

وتفرض قوانين "إعرف عميلك" على المصارف جمع معلومات حديثة عن كل مؤسسة تتعامل معها والاحتفاظ بتلك المعلومات ويعد القيام بذلك وإجراء مراجعة وتمحيص على المصارف المراسلة الشريكة أمرا مكلفا ومستهلكا للوقت كما أن هذا الجهد يتكرر لدى كل مصرف على حدة حول العالم.

وأوضح سيد أحمد بستاني رئيس "سويفت" في منطقة الشرق الأوسط وشمال إفريقيا وتركيا أن إنهاء العلاقات المصرفية حول العالم يتم بسبب عدم رغبة المصارف في تحمل المخاطر وقلقها المتزايد على شفافية " إعرف عميلك " وبالنسبة للمصارف فإن إدارة البيانات والإجراءات المطلوبة للالتزام بالقوانين من الجانبين يعتبر مكلفا وغير فعال.

وأضاف أن هذا هو السبب الذي دفع " سويفت " لتطوير سجل " إعرف عميلك " فهو من الممكن أن يساعد المصارف على تقليص التكاليف المرتبطة بـ " إعرف عميلك " والحد من المخاطر المرتبطة بالالتزام بالقوانين بطريقة بسيطة وآمنة وقائمة على المعايير." وترتبط "سويفت" بعلاقة طويلة مع اتحاد مصارف الإمارات تشمل استضافة فعاليات مشتركة تتناول المواضيع ذات الاهتمام وتعتبر "سويفت" أن الاتحاد هو شريك محوري في المنطقة.

وأضاف بستاني معلقا على اللقاء أن مثل هذه الفعاليات تشكل منبرا هاما للنقاش والحوار البناء الذي يقدم معلومات مفيدة كما أنها منتدى حيوي ليتبادل زملاء المهنة الخبرات والتجارب.. مرحبا بالتعاون مع اتحاد مصارف الإمارات ومع القطاع الأوسع المتعامل مع " سويفت " في سعيها لإيجاد حلول مشتركة للتحديات العالمية التي تؤثر على القطاع بأكمله مثل قوانين " إعرف عميلك ".

يذكر أن " سويفت " هي شركة تعاونية مملوكة للأعضاء توفر منصة للاتصالات والمنتجات والخدمات لربط أكثر من/ 10/ آلاف و/ 800 / من المؤسسات المالية والشركات في / 200 / دولة وإقليما..وتتيح سويفت لمستخدميها تبادل المعلومات المالية المؤتمتة الموحدة بشكل آمن وموثوق وبالتالي تخفيض التكاليف والحد من المخاطر التشغيلية والتخلص من أوجه القصور التشغيلية .. وتجمع سويفت المجتمع المالي للعمل بشكل تعاوني للارتقاء بالممارسات السائدة في السوق وإرساء معايير جديدة ومناقشة القضايا ذات الاهتمام المشترك.